CFTC指控Binance及创始人赵长鹏，为招揽美国用户违反合规规则

根据美国商品期货和交易委员会（CFTC）周一提交给伊利诺伊州联邦法院的一份文件，CFTC对加密货币交易所 Binance、创始人赵长鹏及其前首席合规官 Samuel Lim 提出申诉，指控 Binance 为招揽美国用户从而违反交易所合规规则。

该文件有可能颠覆该交易所的运营，并且可能只是对全球最大的加密货币交易所进行监管打击的第一次齐射。除了没收和任何金钱成本外，CFTC 的文件还要求法院实施进一步的救济，包括交易和注册禁令。

监管机构指控 Binance、Zhao 和 Lim 违反了《商品交易法》的八项核心条款，包括要求“旨在防止和侦查洗钱和恐怖主义融资”的控制措施的法律。

就在 CFTC 提交文件的前几天，CNBC报道了 Binance 员工如何利用 CFTC 指控 Binance 招揽美国用户的一些相同技术来破坏该交易所在中国的合规控制。

起诉书称，赵和林涉嫌“积极培养利润丰厚且具有重要商业意义的‘VIP’客户，包括位于美国的机构客户”。

“今天的执法行动表明，没有任何地点，或声称没有地点，可以阻止 CFTC 保护美国投资者。我已经明确表示，CFTC 将继续使用其所有权力来发现和制止在动荡和高风险的数字资产市场中的不当行为，”CFTC 主席 Rostin Benham 在一份声明中表示。

该监管机构表示，币安和赵有意采取措施掩盖交易所子公司的所在地。监管机构在文件中称，这是赵所说的更大战略的一部分，旨在“保持国家清洁”。

CFTC 备案文件称，币安据称收取费用和招揽美国用户的一个关键部分是该交易所针对高净值个人的 VIP 计划。

“Binance 知道其 VIP 的身份和地理位置，因为 Binance 在开展业务时理所当然地监控其交易量和收费收入的来源，”CFTC 投诉称。

CFTC 称，当执法机构追捕或冻结他们的资产时，币安的贵宾会获得特殊特权，并声称币安提醒贵宾或建议他们将资产从平台上撤走。

该文件称，“不要直接告诉用户运行，”Binance 指示其 VIP 团队。“如果用户是一个大交易者，或者是一个聪明的交易者，他/她就会得到提示。”

CNBC 此前报道了币安的客服和 VIP 代表如何建议中国大陆用户如何规避币安的合规系统。一些志愿者和员工向中国大陆贸易商建议使用虚拟专用网络和替代非国家文件。CFTC 提交的文件称，币安为其美国用户从事类似的活动。

“但我们会尽最大努力让我们的用户使用 VPN 或要求他们提供（如果有实体的话）非美国文件。从表面上看，我们看不到美国用户，但实际上我们应该通过其他创造性的方式来吸引他们，”根据备案文件，Lim 在 2020 年对一位币安员工说。

据称 Lim 建议不要直接欺诈，但鼓励“创造性手段”规避监管。币安“可以鼓励他们成为非 kyc 账户，”Lim。KYC 代表了解你的客户，这是一套指导金融机构反洗钱计划的原则，是打击恐怖主义和非法融资的关键部分。

“我们在过去两年中进行了大量投资，以确保我们的平台上没有活跃的美国用户，”币安发言人在一份声明中表示，称投诉“出乎意料且令人失望”。