美国用大型数据库分析空壳公司所有者，已有10万家企业加入

美国财政部长珍妮特·耶伦 (Janet Yellen) 宣布，已经有10 万家企业加入一个新数据库，该数据库收集企业的“实益所有权”信息，帮助政府分析空壳公司所有者。

耶伦周一在讲话中表示，正在收集受益所有权信息的新财政部数据库传递出这样的信息：“美国不是脏钱的避风港。”

耶伦访问了位于弗吉尼亚州维也纳的财政部金融犯罪执法网络（FinCEN），讨论了新年数据库的启动事宜。她还谈到了即将出台的房地产规则，旨在提高在美国购买房产的个人和公司的透明度。

弗吉尼亚州之行旨在展示拜登政府提高企业透明度并防止滥用空壳公司的意图。

耶伦在访问 FinCEN 总部时表示：“在世界各地，缺乏透明度，特别是由于公司结构不透明，使得隐藏非法活动变得更加容易。有关受益所有权的信息将支持我们的执法同事进行逮捕、起诉违法者，并扣押不义之财。”

2021 年，两党签署的《企业透明度法案》成为法律，赋予财政部制定有关受益所有权的新规则的权力。自 1 月 1 日起，大多数美国公司必须报告有关谁直接或间接拥有或控制它们的识别信息。

该规则要求大多数员工少于 20 人的美国企业（大约 3260 万家公司）向政府注册。

2022 年 11 月，全国小企业协会就该数据库起诉财政部，认为新的报告规则违反了美国宪法，称这给小企业带来了过度负担，侵犯了隐私和言论自由保护，并侵犯了各州管理企业的权力。

预计法官将立即就此事做出决定。

耶伦表示，除了商业数据库之外，财政部还在考虑采取其他措施来解决与商业房地产相关的风险。

房地产是洗钱的常用工具。耶伦在2023 年 3 月 非法行为者2015年至2020年间，通过美国房地产洗钱至少23亿美元。

A2022 年国会研究服务报告建议国会考虑如何平衡房地产行业的洗钱风险与监管方面的不同观点。

耶伦表示：“通过收集受益所有权信息来提高企业透明度的好处——简单地说，就是知道谁拥有什么——首先是保护我们的国家安全。” “企业透明度还可以带来经济效益：保护我们的金融体系、降低尽职调查成本、实现公平的商业竞争以及增加税收。”

据其网站称，FinCEN 的使命是保护金融体系免受犯罪滥用、洗钱和其他非法活动的侵害。

（本文依据了美联社的消息）