先锋集团同意支付4000万美元和解针对其退休基金的集体诉讼

美国最大的共同基金资产管理公司先锋集团（Vanguard Group）同意支付4000万美元，以和解一项针对其目标日期退休基金的集体诉讼，该诉讼指控先锋使普通投资者面临意外的大额税单。

这一初步和解协议已于周三（11月6日）提交至费城联邦法院，仍需法官批准。先锋集团否认有任何不当行为。

诉讼起因于先锋在2020年12月决定将面向机构客户的低成本基金的最低投资额从1亿美元降至500万美元。投资者表示，这一变动引发了投资者纷纷涌向低成本基金，迫使高成本的零售基金出售资产以满足赎回需求，从而使未能达到低成本基金资格的投资者在应税的经纪账户中承担了大额资本利得税。

以先锋目标退休2040基金为例，该基金在2021年发放了相当于净资产值15.1%的资本收益，相较于2020年的0.4%显著上升。

先锋的目标日期基金由股票、债券和现金的组合构成，旨在随着投资者年龄的增长而逐渐降低风险，并提高税务效率。

总部位于宾夕法尼亚州瓦利福奇的先锋集团截至8月31日管理的资产总额为9.9万亿美元。

“先锋致力于支持普通投资者和退休储蓄者，我们很高兴达成协议，以便将这场诉讼抛诸脑后，”先锋在声明中表示。

在2022年7月，先锋同意支付625万美元，以解决马萨诸塞州国务卿威廉·加尔文（William Galvin）提出的类似指控。

投资者的律师可能会申请高达1333万美元的律师费、98.5万美元的开支，以及为12位被提名的原告提供24万美元补偿，这将使其他投资者分得约2540万美元。

律师们表示，理想情况下，损失最高估计为2.595亿美元，而此次4000万美元的和解被认为是“出色的结果”。

该案件为“先锋切斯特基金诉讼案”，案号为美国宾夕法尼亚州东区联邦法院第22-00955号。